Avant d’investir dans des crypto-monnaies, il faut définir son profil de crypto-investisseur. Il va falloir pour cela que vous établissiez ce que vous recherchez en investissant dans les crypto-monnaies. Il est important de définir votre profil pour savoir si vous aurez une stratégie qui se rapproche plus d’un investisseur long terme ou à l’inverse, d’un trader de cryptos. La prise de risque, l’horizon de temps, la vision du marché et le temps à consacrer à cette activité, sont des éléments qui vont faire pencher votre profil d’investisseur vers l’un ou l’autre. Dans cet article, nous allons voir comment définir son profil d’investisseur en quelques minutes.
Le profil d’investisseur long terme
Un investisseur long terme est un profil qui va acheter de la crypto-monnaie régulièrement, sans avoir besoin de son capital durant son investissement. Il peut attendre plusieurs mois voire plusieurs années avant de récupérer les plus-values qu’il va générer.
C’est un profil d’investisseur qui n’a pas beaucoup de temps à consacrer à l’analyse en continu des crypto-monnaies. Il ne fait d’ailleurs généralement pas d’analyses techniques du cours des crypto-monnaies, comme un trader le ferait.
Un investisseur long terme est un profil qui va plutôt se renseigner sur le projet qu’il y a derrière une crypto-monnaie, son équipe et son objectif. Et surtout, il ne va pas paniquer si le cours de ses crypto-actifs baisse pendant quelques mois car, s’il a suffisamment confiance en ses investissements, il sait que la tendance baissière n’est que passagère dans son horizon de temps global.
Le profil du trader
Le profil du trader lui, va considérer que le temps c’est de l’argent. Son horizon de temps est très court, de quelques heures à quelques mois maximum. Pour le trader, il faut engranger des gains constamment car ses profits sont en réalité son revenu. C’est un profil qui est souvent familier avec les codes de la bourse traditionnelle.
Le profil de trader est prêt à liquider une position à perte, s’il sait qu’il possède d’autres positions qui le rendent gagnant sur l’ensemble de sa stratégie.
Pour lui, peu importe le projet derrière la crypto-monnaie et son objectif, il vise avant tout la rentabilité à très court terme en spéculant. Il doit sans arrêt anticiper l’offre et la demande sur le marché pour savoir quand entrer ou sortir d’une position. Il se consacre donc chaque jour à l’analyse technique des cours des actifs et se renseigne constamment sur l’actualité financière.
Les investisseurs hybrides
Les profils de l’investisseur long terme et du trader ne sont pas les seuls qui permettent de définir son profil de crypto-investisseur. En effet, entre le profil de l’investisseur long terme et celui du trader, il y a plusieurs profils possibles: ce sont des profils hybrides. Les investisseurs hybrides séparent leur capital risque en deux avec :
- une partie pour de l’investissement long terme, avec un bag de crypto-monnaies considérées comme des valeurs sûres qui vont durer dans le temps, comme le bitcoin
- l’autre partie pour faire du trading afin d’aller chercher des opportunités de gains plus risqués mais plus rentables à court terme
Ce profil d’investisseur hybride est très intéressant. Notamment pour les débutants qui souhaitent investir dans des crypto-monnaies et générer des plus-values rapidement, sans pour risquer de perdre tout leur capital.
C’est à vous de choisir ce qui vous convient. Car c’est à vous de savoir quel profil vous permet d’être mentalement prêt à supporter les risques de perte, sans que cela n’ait d’impact néfaste sur vous.
Comment établir son profil de crypto-investisseur ?
Pour établir votre profil de crypto-investisseur, vous pouvez vous poser une série de questions pour bien faire le point sur votre situation :
- Quelle est votre appétence au risque ?
- Quelle est votre capacité à supporter les mauvaises nouvelles ?
- Quelle est votre situation familiale ?
- Êtes-vous en couple ou célibataire ? Avez-vous des crédits ?
- Quelle est la part de votre patrimoine que vous consacrez à l’investissement ?
- Si cette part est importante (30% ou plus), êtes-vous sincèrement prêt à tout perdre ?
- Quel est votre âge ? Quel est votre horizon d’investissement ?
- Votre objectif est-il de générer un revenu à part entière ou plutôt un complément de revenu ?
- Quelles sont vos compétences en matière de finance traditionnelle, d’investissement et de marchés boursiers ?
- Combien d’heures quotidiennes allez-vous consacrer à vos investissements ?
Répondez à chacune de ces questions afin de faire le point, cela vous aidera largement à avoir tous les pour ou contre des profils qui s’offrent à vous.
Par exemple, si:
- vous vivez en couple avec 3 enfants
- vous avez un crédit auto et un crédit immobilier
- votre patrimoine à investir est de 50%
- vous n’avez aucune connaissance en finance
Alors le choix du profil trader est à priori un mauvais choix. Car une perte total de capital (50% du patrimoine dans l’exemple) pourrait largement affecter vos proches.
Conseils pour définir son profil de crypto-investisseur
Généralement, quand on débute dans la crypto-monnaies sans connaître tous les secrets de la bourse traditionnelle, on démarre en tant qu’investisseur à long terme.
Prenez le temps de comprendre et d’apprendre le mondes des crypto-monnaies car il est très complexe.
Si vous souhaitez vraiment aller vers un profil trader sans avoir les compétences requises en finance, vous prenez d’énormes risques.
Si malgré tout vous voulez le faire, le mieux est d’appliquer une stratégie hybride avec un risque limité à un petit pourcentage de votre capital à investir. C’est-à-dire que vous pouvez tout à fait être un investisseur à long terme pour 90% de votre capital, et utiliser les 10% restants pour les travailler d’une semaine à l’autre sur une crypto-monnaie en particulier.
Ainsi faisant du trading avec une seule crypto, vous réduisez les champs d’analyses et de recherches d’informations.
Enfin, gardez toujours à l’esprit que seulement 20% à 30% des profils traders font des profits. À titre d’illustration, si vous n’êtes pas profitable après quelques mois sur la part de votre capital de trading, c’est que vous manquez de compétences, d’informations et que votre stratégie n’est pas la plus adaptée à votre profil.
